·比特币移步场外 多层风险隐藏

比特币移步场外 多层风险隐藏
来源:http://www.catfightblog.com 作者: * 发表时间 : 2017-11-18 22:55

  比特币的价格在11月17日创出了历史新高,单价突破8000美元(约合人民币53000元左右)。根据CoinDesk比特币价格指数,11月9日比特币曾因分叉问题,导致部分算力切换到比特现金,导致价格一下跌,到11月12日跌至5906美元。然而仅仅不到5天时间,比特币价格再次突破8000美元大关,5日涨幅高达35%。而今年以来,比特币价格涨幅已超过600%。

  目前,都在出台针对比特币的监管政策。10月31日,中国各比特币平台正式停止数字资产兑换人民币业务。随后,比特币交易网站火币网与OKCoin先后在海外上线了点对点交易平台,布局场外交易。

  处于”无人“状态的场外交易,由于交易双方匿名性强,交易支付渠道众多等特点,同样为用户带来了不少风险。

  “我没有变现需求,所以在中国叫停比特币交易之后,我也没有抛售比特币,想一直持有看看,后来被圈子里的人拉入了微信群,随时关注的交易情况。” 张家齐(化名)对《中国经营报》记者表示。

  张家齐口中所说的微信群,就是目前实行场外交易最活跃的场所。“要多少比特币?”“1个比特币出,有没有要的?”这些问询成为了微信群里最常见的话。

  据张家齐介绍,微信群中的用户都是通过熟人介绍,加入中间人的微信群,与群里其他用户交易或通过中间人进行交易。在交易中,中间人会收取1%~5%不等的手续费。

  “对于一些小额交易,比如一两个比特币,一般大家都会选择直接交易;数量再大一些的,就会找微信群里的;比如上百个乃至1000个比特币这样数额特别巨大的,大家会找到圈子里有名声的人,或者线下交易。”张家齐对记者称。

  所谓场外交易,是相对于交易平台的“场内交易”而言的。场外交易通常没有固定的场所、的资格和严格的规则制度,主要是交易对手通过私下协商进行的一对一交易。简单来说,场外交易就是人与人私下的交易,互相报价,达成一致就转币打款。

  根据张家齐的观察,中介每天一个群的收入大概在500~600元之间,一般来说,中介手上都会有五六个群同时在经营。

  除了微信群,场外交易平台也非常火爆,目前国内用户常用的比特币场外交易平台4家,均在海外,分别是LocalBitcoins,Paxful,CoinCola以及BitcoinWorld,场外交易往往没有国界,相关平台可以面向全球提供服务。

  根据国家互金专委会近日发布的《比特币场外交易监测报告》显示:2017年以来,Paxful的交易订单,有96.3%通过支付宝完民币转账;在CoinCola,85%的卖单广告选择的支付方式为支付宝。

  报告同时指出,2017年2月以前,场外交易额相对较小;2月初国内主要比特币交易平台提币,交易规模出现爆发式增长;6月国内主要交易平台提币以来,交易规模明显减少;而9月初国内ICO和比特币交易的业务清理,推动了场外交易的再次繁荣。

  “场外交易目前主要面临的问题是欺诈风险和信用风险,比如用户骗币的,或者有意外情况,导致一方未按约定付款或付币,这些都很难有保障。”金诚同达(上海)律师事务所区块链法律事务律师张烽称。

  苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言则表示,场外交易存在撮合交易成本高、价格不实时以及资金安全等问题,境外交易所交易主要的困难在于语言障碍和换汇问题。当前,国际范围内只有极少数的地区对虚拟货币交易所进行了实质性监管,绝大多数交易所没有监管的介入,或多或少都存在技术实力、诚信度以及用户权益等潜在问题。

  *除《中国经营报》署名文章外,其他文章为作者观点,不代表中国经营网立场。

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